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合作方业务违规管理办法LC-20210203

总则

第一条 为规范武汉利楚商务服务有限公司（以下简称“利楚”）合作方的基本要求和合作管理，保障利楚和合作方双方的合法权益，促进业务开展的健康有序，实现互赢互惠，特制定本办法。
第二条 所有利楚合作方应加强对已入网商户的有效监督、管理和梳理，发现在业务模式上有涉及违规或违反合作约定的应按照本办法予以处理。
国家法律法规另有规定的，从其规定，本管理办法适用于利楚所有合作方。

违规界定

第三条 合作方通过网络途径（非亲自上门核实商户真实性）拓展商户入网，视为违规。
第四条 合作方旗下商户业务模式涉嫌色情、赌博、欺诈等。
第五条 合作方旗下商户业务模式涉嫌其他官方未开发类目。
第六条 合作方对外营销政策超出利楚及其上游支付机构约定，或带有不真实宣传及敏感词汇，视为违规宣传。
第七条 合作方在收到利楚任何形式的风控通知（重点是涉及黄赌毒及其商户风险函的函件）之后，或未及时在邮件/函件规定时间内做有效快速回复造成的不良后果。
第八条 合作方通过各种方式骗取利楚各类营销费用或资源（包含但不限于经济损失或名誉损失）
第九条 违规类别

（其他符合上述违规界定但不限于以上列出的行为）

处罚规则

第十条 对上级官方机构（微信、支付宝、富友等）核查到的、上级监督管理部门检测到的、利楚风控稽查到的、用户（其他第三方）投诉举报的违规行为，采取以下处理措施：
（一）如合作方旗下商户在一个月内超过6次（含6次）A类违规行为（日常风控类型定义为赌博、欺诈等），利楚有权对合作方进行500-1000元/户罚款，视情节严重的终止合作关系。
（二）如合作方旗下商户在一个月内超过3次类违规行为（日常风控类型定义为赌博、欺诈等）利楚有权要求合作方提供对应的商户排查资料，若无法提供排查资料或逾期未提供排查资料，利楚有权对合作方按100-500元/户进行罚款且包含但不限于新增商户入网权限、冻结账号等处罚措施。（注：若能证明商户真实性可减少或免于罚款，具体以利楚风控部审核结果为准）
（三）如合作方旗下在一个月内连续被上游关闭多个风控商户，视情节严重对合作方进行相应罚款或口头或书面警告。
（四）如合作方旗下当月多次涉及B类或C类违规行为，视情节严重对合作方进行相应罚款或口头警告或书面警告。
（五）若商户涉嫌A类违规且被资金冻结，至少在30个工作日后才可申请解除资金冻结，若商户涉嫌B类违规且被资金冻结，至少在7个工作日内才可申请解除资金冻结，其他情况下，可在3个工作日后申请解除资金冻结，若非风控原因挂账，可在问题解决后直接申请解除资金冻结：
（六）合作方旗下商户若被上游判赌博、欺诈且罚款或其它类型罚款给予对应处罚措施：
① 如合作方旗下商户被上游判赌博且罚款500元/户，利楚对相应合作方罚款1000元/户。（注释：若能提供资料或视频等证明材料证明该商户真实性，利楚将调整罚款金额至500元/户或视情况调整罚款金额或者免于罚款）
② 如合作方旗下商户若被上游判赌博，利楚对相应合作方罚款500元/户。（注释：若能提供资料或视频等证明材料证明该商户真实性，利楚将视情况调整罚款金额或者免于罚款）
③ 如合作方旗下商户被上游判其它类型罚款，利楚视情节给予对应罚款。
第十一条 凡利楚对合作方的相关处罚措施都有权关闭合作方入网权限新增商户入网权限、关闭或关闭合作方旗下异常商户扫码交易权限、冻结合作方账号权限等。待整改结束后在给予开放。（利楚内部业务经理视情况处罚）
第十二条 合作方自接收到处罚通知之日起3个工作日内须对违规商户及自身违规行为进行整改，查实未整改者，利楚有权作出包括但不限于如下处罚：关闭新增商户入网权限、停止活动商户进件资格、冻结商户账号权限、暂停结算/扣罚分润发放等。
第十三条 凡合作方对处罚结果存在异议的，请于接收到处罚通知之日起2个工作日内发起申诉，申诉事项可以直接发邮件至lc_fk@lcsw.cn。
第十四条 凡合作方对处罚结果无异议的，当月出现的扣罚（以风控岗通知扣罚时间为准）次月从合作方分润中扣除。（注：利楚对合作方的罚款无需提供凭证，直接从分润中扣除）
第十五条 凡上述违规界定中涉及到的违规行为在处罚规则中未明注明罚款维度的若有出现，利楚视情节给予对应处罚。
第十六条 凡发现有合作方在业务开展中存在违规行为屡被查实，所引起的一切经济责任及法律风险均由签约合作方自行全权承担。

制定、解释和实施

第十七条 本管理办法由武汉利楚商务服务有限公司风控部制定和解释。
第十八条 本管理办法自2021年02月3日起正式执行。